Data Exchange
Watchlist (ABECs)
Única solução do mercado para consulta e registro de indícios de fraudes e irregularidades em operações de cartão
Integração nativa com a Resolução Conjunta nº 6 para participantes regulados.
A Watchlist é uma solução da Data Rudder, criada em parceria com a ABECs
Centralize e padronize o compartilhamento de indícios de fraude e irregularidades no setor de cartões, promovendo mais segurança e transparência entre os participantes do setor.
Proteja a integridade da sua carteira com monitoramento contínuo e análises precisas
Converse com um especialistaFuncionalidades
Colaboração, segurança e eficiência em uma única plataforma
Por dentro do Watchlist
Conecte-se com outras instituições para esclarecer alertas e apoiar investigações em andamento
A Central de Comunicação permite que instituições conversem entre si, de forma segura e registrada, para esclarecer alertas e aprofundar a investigação de casos suspeitos. Pela plataforma, é possível abrir um chamado direcionado a outra instituição, enviar perguntas objetivas e receber informações complementares que ajudam a confirmar ou descartar indícios de fraude.
A Watchlist antecipa as exigências regulatórias, promovendo mais segurança e transparência para o ecossistema de cartões.
Como a Watchlist vai além da Resolução nº 6
Escopo Resolução Conjunta n.6
Watchlist
Foco amplo em instituições financeiras
Foco exclusivo no segmento de cartões
Limitado a 10 atividades relacionadas (exceto cartão)
Viabiliza o compartilhamento de indícios e irregularidades no arranjo de cartão de crédito
Não há a necessidade de alertas em tempo real
Oferece notificações instantâneas e filtradas
Estrutura descentralizada, com diversos provedores
Plataforma centralizada e padronizada, com governança única
Relatórios restritos e sem a necessidade de padronização
Reporte estruturado e visualização completa de registros
Dependente de regulação formal
Autorregulada pelo mercado
Diferenciais
Por que a Watchlist é essencial para o setor de cartões?
A ausência de uma ferramenta colaborativa dificultava o compartilhamento de informações sobre fraudes entre empresas do setor.
A Watchlist preenche essa lacuna, centralizando dados, padronizando fluxos e ampliando a capacidade de resposta a incidentes.
Além de proteger operações e mitigar o risco reputacional, a solução contribui para a segurança de todo o ecossistema e reforça a confiança no mercado.
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instituições já confiam na Data Rudder para proteger suas operações financeiras
FAQ
Perguntas Frequentes sobre a Watchlist | Abecs
Qual a diferença entre a Watchlist e a Resolução Conjunta Nº6?
Em 2023, o Banco Central do Brasil publicou a Resolução Conjunta nº 6, que obriga instituições financeiras autorizadas a compartilharem indícios de fraude por meio de sistemas eletrônicos, excluindo, porém, as operações com cartões. Para suprir essa lacuna, a ABECS lançou a Watchlist — uma iniciativa criada por empresas do setor de cartões com foco na prevenção a fraudes nesse segmento. Diferente da norma oficial, a Watchlist é exclusiva para o setor de cartões, oferece respostas em tempo real, opera em uma plataforma única e é coordenada por uma entidade setorial, enquanto a Resolução nº 6 é mais ampla, menos ágil e descentralizada.
Quais são os dados que os participantes precisam nos enviar?
Os dados variam conforme o objetivo da análise. Para garantir a qualidade da base e o compartilhamento adequado, utilizamos layouts padronizados por tipo de registro. Alguns campos são obrigatórios, como modalidade, meio da transação, classificação, atividade relacionada e tipo de envolvimento da irregularidade. Confira na nossa documentação o layout que melhor se aplica ao seu caso.
A Watchlist é um produto regulatório?
Não, a Watchlist não possui exatamente o mesmo cunho regulatório da Resolução Conjunta nº 6, pois não impõe as obrigatoriedades e sanções estabelecidas pelo Banco Central. No entanto, conforme o Normativo 32 da ABECS, a Watchlist é uma ferramenta centralizada para a gestão de informações sobre fraudes e irregularidades, desenvolvida para promover o compartilhamento seguro e controlado de dados entre os participantes aderentes do setor de pagamentos.
Qual é a principal usabilidade da Watchlist nas esteiras de prevenção à fraude?
A principal usabilidade da Watchlist nas esteiras de prevenção à fraude está no compartilhamento ágil e padronizado — via API ou plataforma — de indícios de fraude e irregularidades entre as instituições de pagamento, aumentando a eficácia das medidas de prevenção a fraudes.
Quais dados são possíveis de serem consultados no banco de dados da Watchlist?
Os dados disponíveis para consulta incluem informações sobre o indício, como classificação, data, modalidade, canal, atividade relacionada, valor, entre outros. Esses dados seguem um layout padronizado, que permite a identificação e análise dos indícios e seus envolvidos, como documento, nome, razão social e representantes legais.